Информация для клиентов

С 01 октября 2021 года клиенты, которые не являются квалифицированными инвесторами для работы со сложными продуктами финансового рынка должны проходить тестирование, предусмотренное Федеральным законом N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" и введенное в действие Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». 

Правила тестирования разработаны с участием саморегулируемых организаций НАУФОР и НФА и согласованы Комитетом по стандартам по брокерской деятельности при Банке России.

Тестирование разделено на два блока. Первый — «Самооценка» — включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний. Ответы на эти вопросы не влияют на результаты тестирования, но помогут инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок.

Второй блок — «Знание» — состоит из четырех вопросов об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых закон предусматривает обязательное тестирование:

•  Необеспеченные сделки;

•  Срочный рынок;

•  Договоры репо;

•  Структурные облигации;

•  Паи закрытых паевых инвестиционных фондов;

•  Облигации российских эмитентов с низким кредитным рейтингом;

•  Облигации иностранных эмитентов с низким кредитным рейтингом;

•  Облигации со структурным доходом, отвечающие установленным Банком России требованиям к уровню кредитного рейтинга;

•  Акции российских эмитентов, не входящие в котировальный список;

•  Иностранные акции, требующие тестирования;

•  Спонсируемые ETF;

•  Неспонсируемые ETF;

•  Конвертируемые облигации;

•  Облигации российских организаций, по которым выполняются требования к эмитентам;

•  Облигации иностранных организаций, по которым выполняются требования к эмитентам.

Тестирование не потребуется, если до 1 октября 2021 года клиент заключил хотя бы один соответствующий договор или совершил хотя бы одну такую же сделку (с учетом требований закона до начала тестирования покупка сложных финансовых инструментов возможна при условии, что у неквалифицированного инвестора были аналогичные сделки до 1 января 2020 года). Подразумевается, что инвестор с таким опытом обладает необходимыми знаниями и может принимать на себя высокие риски — конечно, при его желании.

Пройти тестирование

Таблица соответствия маркера (*) QUIKa (Сложный продукт) для прохождения теста

*как в QUIKe увидеть маркер Сложного продукта

В таблице "Текущие торги" необходимо найти параметр "Тип сложного финансового продукта"/"Сложный продукт" по интересующему инструменту

** С 22.01.2025 года для новых клиентов-неквалифицированных инвесторов на срочном рынке доступ к нему требует прохождения сразу двух видов тестирования Необеспеченные сделки и Срочный рынок.