Индивидуальное Доверительное Управление

Вы заполняете анкету для определения инвестиционного профиля. Затем подбирается и формируется подходящая индивидуальная стратегия ДУ, в соответствии с Вашим инвестиционным профилем, после чего подписываете договор ДУ и Инвестиционную декларацию через Личный кабинет КИТ Финанс (АО) (https://my.brokerkf.ru/users/sign_in).
После внесения денежных средств или ценных бумаг управляющий начнёт совершать сделки согласно сформированной индивидуальной инвестиционной стратегии.
Каждый месяц вы будете получать отчёт ДУ, где представлена информация о рынке, о действиях управляющего за отчетный период, а также динамика портфеля.

Для того, чтобы пополнить счет ДУ денежными средствами, необходимо выполнить безналичный перевод по реквизитам. Реквизиты для перечисления денежных средств доступны в Личном кабинете (https://my.brokerkf.ru/users/sign_in) в разделе «Доверительное управление», который появляется после подписания договора ДУ и открытия счета. Для просмотра реквизитов следует нажать кнопку «Пополнить» на вкладке соответствующего договора. Для перевода бумаг следует обратиться к менеджеру компании по телефону 8 800 700 00 55 или по электронной почте du_sales@brokerkf.ru. В управление могут быть приняты только те ценные бумаги, которые торгуются на Московской бирже. В случае оформления ДУ с ведением ИИС, перевод в портфель ценных бумаг невозможен.

КИТ Финанс предлагает индивидуальные стратегии ДУ для квалифицированных инвесторов. Индивидуальные сбалансированные стратегии состоят из акций и облигаций в соотношении примерно 50/50 и подойдут тем, кто готов к умеренному риску и хочет участвовать в росте российских акций. Выбор бумаг для данных стратегий основывается на регулярной оценке текущей экономической ситуации и всех факторов, оказывающих влияние на фондовый рынок. А также на тщательном фундаментальном анализе эмитентов и оценке их кредитного риска.

В состав индивидуальных облигационных стратегий входят облигации российских эмитентов, в том числе, номинированные в валюте и замещающие облигации. В рамках стратегий формируется портфель с диверсификацией по различным секторам долгового рынка и реализуется активное управление за счет оперативной оценки изменения в финансовом состоянии эмитентов и принятию быстрых решений о покупке или продаже их облигаций, в том числе в зависимости от рыночной конъюнктуры. Индивидуальные облигационные стратегии подойдут консервативным клиентам, как альтернатива депозиту с большей доходностью. Доход формируется за счет получения купонных выплат и прироста стоимости облигаций.

Портфели индивидуальных смешанных стратегий состоят преимущественно из акций российских компаний первого и второго эшелона. Такие стратегии являются агрессивными и сопряжены с более высокими рисками. Часть средств может краткосрочно или среднесрочно инвестироваться в облигации. Управление отличает постоянный мониторинг и своевременная ребалансировка портфеля в соответствии с рыночными условиями и инвестиционными целями, диверсификация активов между разными классами с целью оптимизации доходности и риска.

В ДУ предусмотрено два вида вознаграждения – за управление и за успех. Вознаграждение за управление взимается ежеквартально от средней стоимости чистых активов. Вознаграждение за успех взимается в конце года или при закрытии договора. Успехом считается прибыль клиента за период.

Основным преимуществом доверительного управления является то, что клиенту доступна возможность получения повышенного дохода от инвестиций, не требующая от клиента достаточного опыта инвестирования и времени для самостоятельной работы на фондовом рынке. При открытии счёта ДУ клиент доверяет управление активами профессионалам, которые посвящают этому всё рабочее время. Получение инвестиционного дохода по счетам клиентов – их работа. При этом вознаграждение компании по стратегии, включающей акции, напрямую зависит от доходности по счёту. Это является прямой мотивацией управляющего к достижению высокой доходности. Таким образом, инвестируя через счёт ДУ, клиент экономит время, а его портфелем максимально эффективно управляют эксперты по инвестициям. Самостоятельное инвестирование требует наличие экономических знаний, специальных навыков по торговле ценными бумагами, а также времени на анализ и проведение операций.

Доход формируется за счет роста стоимости активов и выплат дохода по ценным бумагам в виде купонов и дивидендов. Клиент получает весь доход, полученный в результате управления активами за вычетом вознаграждения управляющего, а также расходов, связанных с управлением активами. С полученного дохода клиент уплачивает налоги в соответствии с Налоговым Кодексом РФ. Увеличить ожидаемый доход клиент может за счет инвестиционного вычета, если оформить договор ДУ с ведением Индивидуального Инвестиционного Счета.